アクティブファンドへの投資って難しそう… ファンド選びで失敗したくない…
そんな投資初心者さんでも大丈夫！
この記事では、投資信託アクティブファンドの基本から、あなたにぴったりのファンドの選び方まで、初心者でも安心 して資産運用を始められる完全ガイドをお届けします。
難しい知識は一切不要！ 読み終わる頃には、アクティブファンドを活用して、賢く資産を増やすための第一歩を踏み出せるはずです。
まずは、「投資信託ファンドって何？」という基本的な疑問から解消していきましょう。
投資信託ファンドとは？基本の理解
投資信託ファンドは、多くの投資家から集めたお金をひとつの資金として運用し、専門家がその資金を使って株式や債券、その他の金融商品に投資する仕組みです。
投資初心者にとっては、銘柄選びや市場の変動に対応する負担を軽減でき、少額からでも分散投資を行うことができるため、非常に魅力的な選択肢となります。
特に、アクティブファンドは、ファンドマネージャーによって個別企業の分析やポートフォリオのリバランスが行われるため、より精緻な運用が可能です。
自分で銘柄を選ぶのが難しい方や、市場の変動に対応する自信がない方には最適な選択肢です。
安定配当を目指したファンドの選び方
安定した配当を目指して投資信託ファンドを選ぶ際には、配当利回りや分配金の安定性に注目することが重要です。
しかし、安定配当を追求する中で、投資信託の信託報酬が高すぎると運用益が圧迫されるため、コストもきちんとチェックする必要があります。
また、分配金を重視する場合、「タコ足配当」には注意が必要です。
これは、ファンドが分配金を支払うために実際の運用益以上に分配を行ってしまう現象で、長期的に見て資産が目減りするリスクがあります。
こうしたリスクを軽減するためには定期的な運用報告書や月次レポートを確認しながらタコ足配当になっていないかをチェックする必要がありますが、日々運用益をチェックしているようでしたらその一環で確認しておくとよいかと思います。
注目の日本株高配当ファンドを徹底比較
1. 日本好配当利回り株オープン（３ヵ月決算型）
このファンドは、安定した配当を重視したい投資家に向いています。
リターンも安定しており、配当金が定期的に支払われる点が特徴です。
信託報酬1.1%は標準的で、安定性を求めるなら選びやすいファンドです。
2. 日本株配当オープン【四季の実り】
こちらも高配当を目指したファンドで、過去のリターンが安定しています。
配当金が安定しているため、長期的に安定したインカムゲインを得たい投資家には魅力的です。
信託報酬も1.1%でコスト面でも問題は少なく、決算型を選択すれば、分配金支払いなどもあり、効率的に運用を行えます。
3. NZAM 日本好配当株オープン（３ヵ月決算型）
高リターンを狙うなら、このファンドも選択肢として考えられます。
過去1年、3年のパフォーマンスが非常に高く、信託報酬1.056%と低コストで運用されています。
これらのファンドを比較すると、安定配当を目指す場合には「日本好配当利回り株オープン（３ヵ月決算型）」や「NZAM 日本好配当株オープン（３ヵ月決算型）」が最適です。
アクティブファンドを選ぶ理由：銘柄選びやリバランスの負担を軽減
私が、アクティブファンドを取り入れている理由は、インフルエンサーやマネー雑誌などで推奨されるような個別株を選んで買い揃えるには多額の資金が必要となり、カバーしきれない場合や、銘柄選び時にスクリーニングから漏れてしまうような銘柄の選定非常に便利だからです。
特に、日本株のアクティブファンドは、個別企業の分析やスクリーニングをファンドマネージャーが行い、リバランスを適切に管理してくれるため、投資家はその手間から解放されます。
このようにアクティブファンドを活用して広範囲の銘柄に分散投資し、リスクを管理したいと考えたからです。
またアクティブファンドならではのリバランス機能を活用することで、マーケットの変動に柔軟に対応できる点も大きな魅力です。
高リターンを狙う投資信託：リスクとリターンのバランス
アクティブファンドで高リターンを狙いたい方には、「小型ブルーチップオープン」や「WCM 世界成長株厳選ファンド」が適しています。
これらのファンドは、高いリターンを期待できる反面、リスクも高いため、リバランスをプロに任せることで、適切なリスク管理を行いながら運用できます。
実際に選ぶべきファンドはどれか？自分に合ったファンド選びのポイント
自分のリスク許容度と投資目的を明確にし、それに合ったファンドを選ぶことが重要です。
安定した配当を重視するなら、過去のパフォーマンスや分配金の安定性に注目しましょう。
高リターンを狙いたいなら、アクティブファンドを選び、プロの運用に任せることでリスクを適切に管理できます。
また、アクティブファンドは、銘柄選びやリバランスに自信がない方にとって便利で、リスク管理をしっかりと行いながら、安定したリターンを目指せる選択肢です。
まとめ
投資信託ファンドを選ぶ際、安定配当と高リターンを両立させるには、アクティブファンドの活用が有効です。
一方で、安定配当や高リターンにばかり注目するのではなく、自分の投資方針やリスク許容度に最適な投資信託ファンドを選ぶことが何より重要だと考えています。
ご自身の方針に合ったファンドを使って資産運用を始めてみてはいかがでしょうか。
